山东商报·速豹新闻网 赵进
12月1日上午，青岛市人民政府新闻办公室召开新闻发布会，青岛市政府副秘书长、市打击治理电信网络诈骗违法犯罪联席会议召集人姜鲁青及相关部门领导出席发布会，人民银行青岛市中心支行副行长陈海青并就青岛市金融领域打击治理电信网络诈骗犯罪工作有关情况做了介绍。
金融行业“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环。近年来，人民银行青岛市中心支行按照市委、市政府工作要求，从提高政治性、增强人民性的高度，把纵深推进电信网络诈骗“资金链”治理作为重大政治任务和“我为群众办实事”重要体现，积极构建“治本治源、科技赋能、联防联控、警示教育”综合防控体系，相关工作取得了积极成效，2020年“断卡行动”以来，全市涉诈账户数明显下降。
坚持治本治源，压紧压实账户管理主体责任
2022年人民银行青岛市中心支行再次将“账户风险防控及资金链治理”纳入党委重点工作，召开专题工作会加大督查督办，实施“4+58”账户风险管理评估体系，构建“涉案账户倒查、网点现场巡查、联合公安督查”常态化机制，对15家重点银行监管约谈，对3家银行开展相关执法检查，对5家银行现场查访，通过风险提示、银行内部通报、绩效考核、网点实施暂时管制等措施，全面提升打击治理工作的整体性和系统性。
强化科技赋能，增强风险防控精准度和有效性
研发上线账户风控信息支持服务平台，支持企业注册及经营信息实时查询、异常开户人员及行为监测和涉案负面人员信息共享，覆盖全市1000多个银行网点，累计提供查询10万余次，相关工作经验入选省金融系统提升数字素养创新实践案例。针对涉案账户典型特征和风险变化趋势，多次召开经验交流会，指导银行利用金融科技手段不断完善监测拦截机制，对及时有效识别账户和资金风险发挥了积极作用。
凝聚部门合力，提升综合打击治理质效
组织10家银行入驻市反诈中心现场办公，协助公安止付冻结涉案账户3万余个、资金10亿余元。今年以来，继续配合公安倒查涉案账户，移送重点线索600余条。组织银行排查账户1140万个，对11.63万个可疑账户采取分类管控措施，对公安移送的2.59万个单位和个人实施金融惩戒。协同成立反诈联盟15个，有效堵截异常开户631个，协助侦案1391起、抓获嫌疑人1697名，警银工作成效得到人总行、公安部高度肯定。
加大警示教育，营造全行业防诈反诈氛围
组织银行业实施客户开户告知和承诺机制，建设推广反诈示范网点，筑牢银行业“第一道防线”。制作反电信网络诈骗法宣传折页，联合公安制作警示教育片。依托人民银行青岛市中支官微、新闻媒体开设“以案说险”专栏宣传49期，组织成立400余支金融志愿宣传队，2022年以来共开展“各类线上线下渠道宣传4395次，累计受众144.89万人次。
当前，电信网络违法犯罪形势依旧严峻复杂。学习、宣传、贯彻、实施反电信网络诈骗法，深入推进“资金链”治理，是当前和今后一个时期金融行业的一项重要任务。人民银行青岛市中心支行将进一步提高政治站位，主动担当作为，统筹金融行业风险防控与优化服务，全力保障反电信网络诈骗法各项规定落实落细，推动金融领域打击治理电信网络诈骗工作向纵深发展，为维护全市金融秩序、保护人民群众财产安全做出贡献。
